공제 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 용역

제  안  요  청  서

2020. 4.

공제기획본부 공제계약심사부

본 제안요청서는 제안서를 작성하는 목적 이외의 용도로 사용을 금지합니다.

	목 차

Ⅰ. 사업개요	1

1. 사업명	1

2. 추진배경	1

3. 사업범위	1

4. 계약기간	1

5. 추진일정(안)	1

6. 사업장소	1

Ⅱ. 일반(사업)현황	2

1. 일반현황	2

2. 운영현황	2

Ⅲ. 제안요청 내용	3

1. 제안 요구사항 (과업내용)	3

2. 일반 요구사항	4

Ⅳ. 제안안내 사항	7

1. 입찰참가자격	7

2. 선정방법	8

3. 선정절차	8

4. 선정절차별 세부내용	9

5. 유의사항	11

6. 문의안내	13

Ⅴ. 제안서 작성요령	14

1. 제안서 목차	14

2. 작성방법	15

Ⅵ. 관련 서식 및 자료	16

Ⅰ		사업 개요

1. 사업명 : 『공제 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 용역』

2. 추진배경

□ 청약 심사 단계에서 공제대상자의 신체적·환경적·도덕적 위험에 대한

정확한 정보를 파악하여 역선택 계약 차단 및 사차손익 관리

□ 공제 모집 단계 설명 의무 이행 여부 검증을 통해 불완전판매 방지 및

금융소비자 보호 강화

□ 전자적 방법에 의한 모니터링 방식 도입으로 회원의 응답 용이성을 높여 모니터링 성공률 및 심사 신속성 향상 도모

□ 정확한 계약 해지 통보로 계약자 대상 서비스 강화 및 불필요한 민원 방지

3. 사업범위

□ 공제대상자에 대하여 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 업무

□ 기타 새마을금고중앙회(이하 “갑”이라 함)가 제안업체(이하“을”이라 함)에

게 위탁하는 업무

4. 계약기간 : 계약시작일로부터 3년

※ 본회 사정으로 후속업체 선정 및 계약체결이 지연될 경우에는 후속 계약 체결 전까지 90일의 범위 내에서 본 계약상의 의무를 이행하여야 함

5. 추진일정(안)

구 분	2020년 ~ 2023년
	M-2		M-1		M		M+1		M+2		M+...
업체 선정 및 계약
사업수행 및 결과 확인 (연중 계약 발생 시)

※ 상기일정은 진행상황에 따라 변동 될 수 있음

6. 사업장소

□ 콜업무(전화업무, 녹취업무 등), 전자 모니터링 수행 가능 장소

Ⅱ		일반(사업) 현황

1. 일반 현황

□ 기존 위탁계약 건수 (2019. 1. 1. ~ 2019.12.31.)

콜위탁 총건수	콜적부	저축성공제	노인복지콜 (65세이상)	해지콜
208,804	11,693	69,947	70,704	56,460

※ 2019년도 공제 신계약 청약건수(저축성+장기보장성공제) : 539,990건

2. 운영 현황

□ 연간 예상건수

구 분		연예상건수
콜적부		10,000
e- 모니터링	성공	150,000
	실패	330,000
전화 모니터링	계약자 대상	400,000
	피공제자 대상	50,000
해지콜		50,000
총 계		990,000

* 주) 연간 예상건수는 확정된 물량이 아닌 예상 물량으로 변동 가능성 있으며,

e-모니터링 방식(모바일 메신저 기반) 전환율을 30%로 추정하여 예상건수 산출

□ 전용선 및 VPN을 통한 전송방식 사용

□ 회선수 : 1회선

□ 회선속도 : 512Kbps 이상

※ 수행에 필요한 비용

□ 스캐너, 라우터 및 VPN 장비, 월전용회선 비용 : 선정업체 부담 조건

Ⅲ		제안요청 내용

1. 제안 요구사항 (과업내용)

제안업체는 본 사업의 목적 및 요구사항을 충분히 숙지하고, 본회 및 새마을금고의 제반환경 및 업무범위 등을 충분히 인지한 후, 제안업체가 보유한 역량과 Best  Practice를 최대한 반영하여 제안요청서에서 요구하는 사항에 대한 해결방안을 제시하여 주시기 바랍니다.

가. 콜적부 업무

□ “갑”이 의뢰한 공제 계약자 또는 피공제자에게 전화를 통한 적부조사 업무  (녹취 포함) : “갑”의 의뢰일로부터 5영업일 이내

□ 적부조사 항목은 감사의 인사 및 공제가입 사실여부 확인, 3대 기본지키  기, 고지 사항 재확인(직업, 운전, 취미, 음주ㆍ흡연ㆍ체중변화, 질병, 임  신ㆍ제왕 절개 등)

□ 심사자가 요청하는 정보에 대한 확인 및 결과(녹취 및 텍스트파일) 제공

□ 기타 전화 적부조사와 관련된 제반 업무의 수행

나. 완전판매모니터링 업무

□ 전자적 방법에 의한 완전판매모니터링 업무 (이하 “e-모니터링”)

○ e-모니터링 가능한 전산 개발 및 “갑”이 의뢰한 공제 계약자 또는 피공제자에게 모바일 메신저(예:카카오톡 등)의 매체를 활용한 모니터링 절차 및 확인 항목 등 송신 업무 : “갑”의 의뢰일로부터 2영업일 이내

○ 공제 계약자 또는 피공제자가 e-모니터링에 응답하기 위하여 본인임을  확인할 수 있는 수단 및 고객 동의를 수집할 수 있는 수단, 전자 문서  위변조 방지를 위한 수단 제공

○ e-모니터링 결과를 “갑”에 송부

○ e-모니터링 대상 건 중 미수신(실패) 고객에게 추가 해피콜 진행에     따른 업무프로세스를 구체적으로 제안

○ 기타 e-모니터링과 관련된 제반 업무 수행

□ 음성통화 방식에 의한 완전판매모니터링 업무 (이하 “전화모니터링”)

○ “갑”이 의뢰한 공제계약자 또는 피공제자에게 전화를 통한 모니터링      업무(녹취포함) : “갑”의 의뢰일로부터 3영업일 이내

□ 모니터링 확인 항목(공통 사항)

- 3대 기본 지키기, 청약철회 및 계약 취소 설명 여부 확인

- 저축성공제 : 사업비 수준 및 해지환급금, 납입공제료 중 사업비가 차감   된 일부 금액이 운용 및 적용이율로 부리된다는 사실, 상품별 특성에 따   른 중요 사항 등 설명 여부 확인

- 장기보장성공제 : 만기 시 환급금이 원금보다 없거나 적을 수 있다는 사   실, 실손의료비 중복 보상, 건강체 할인 등 공제료 할인, 상품별 특성에   따른 중요 사항 등 설명 여부 확인

- 피공제자 자필서명 확인 : 계약자와 피공제자가 상이하고 사망을 보장하   는 공제 계약의 경우 피공제자에게 자필 서명 여부, 고지의무여부 확인

- 질문 갯수 : 계약자 대상 4~6개, 피공제자 2개 항목 질문

※ 세부 내용은 【붙임 2】스크립트 참고 (추후 변동 가능성 있음)

□ 심사자가 요청하는 정보에 대한 확인 및 결과(녹취 및 텍스트파일 등) 제공

□ 완전판매모니터링 업무 프로세스

다. 해지콜 업무

□ 전화를 이용한 해지확정 통보 및 부활안내, 연락처(주소, 휴대전화번호    등) 변경 안내(녹취포함)

□ 계약해지안내, 특별부활안내, 일반부활안내, 연락처(주소, 휴대전화번호 등)   변경여부 확인, 변경연락처 기록

□ 해지콜 결과(녹취 및 텍스트파일) 제공

라. 콜수행 관련 지원업무

□ 내부 인트라넷 등을 사용한 콜확인 업무 지원  (푸르넷, 메신저 등 활용)

마. 기타 “갑”이 “을”에게 위탁하는 업무

바. 기타사항

□ 계약방식 : 단가계약

- 실제 위탁 건수의 변동이 발생할 수 있으며, 추정 수량에 대한 입찰금액(총액)을 기준으로 계약을 체결하고, 가격 입찰 시 제시한 총입찰금액을 구성하는 단가를 기준으로 실제 이행 건수에 해당하는 대금을 월 별로 정산하여 지급

- 계약 이행에 따른 대금의 청구 및 수납에 대한 세금계산서 발행

- e-모니터링 비용 정산 방법

① e-모니터링 성공 시 : 본인인증 후 확인 항목에 대하여 전부 체크하여                          결과 전송이 완료된 경우

☞ 산출내역서 상 “성공” 단가 적용(단가는 본인인증비용 포함함)

② e-모니터링 실패 시 : 결번, 미열람 등 결과 전송이 미완료된 경우

☞ 발송 건당 a+b

a. 모바일 메신저 등 매체로 계약자 또는 피공제자에게 확인내용 발송

시 : ___원 (산출내역서 상 “실패” 단가 적용)

b. 계약자 또는 피공제자가 통신사를 통해 본인인증을 완료한 경우 : __원         (통신사 본인인증비용 실비 정산)

□ 지체상금

- 업체의 귀책사유로 처리기한을 지키지 못한 경우 (지체일수×전월 대금×2.5/1,000)를 통해 산출된 지체상금을 본회에 현금으로 납부하거나 본회가 대금 지급 시 지체상금만큼 차감하여 지급

2. 일반 요구사항

가. 제안업체의 책임

1) 제안업체는 제안요청 내용을 정확히 파악하여 추진전략 및 업무내용 등을 명확하게 제안서에 기술하여야 함

2) 제안요청서에 상세히 기술되지 않았거나 누락된 사항은 운영상 문제가   발생하지 않도록 사전 조치하여야 하며, 사전 조치를 하지 않아 발생하는  문제에 대하여는 제안업체의 책임으로 해결하여야 함

3) 제안업체가 제안한 내용에 대한 정확한 산출근거와 증빙을 첨부하여야   하며, 사업기간 또는 최종검사 이후라도 제안한 내용에 문제가 발생할   경우 제안업체의 책임으로 해결하여야 함

4) 제안업체가 사업수행 시 사용하는 PC에 설치된 소프트웨어 외 별도의 소프트웨어를 설치할 경우 본회 보안 담당 부서와 협의하여 진행하여야 하며, 해당 소프트웨는 상거래 상 또는 법적으로 하자가 없어야 하며, 이를 위반한 경우 제안업체의 책임으로 본회의 어떠한 조치에도 이의를 제기할 수 없음

나. 투입인력에 관한 사항

1) 본 사업 책임자 및 업무 수행자는 제안업체 소속인력 이어야 하며, 그 외   제안업체 소속인력이 아닌 외부인력 투입 시 실제 소속과 범위를 분명히   밝혀야 함

단, 제안업체 소속인력이 아닐 경우 사전에 본회에 서면 승인을 득하고 해당업체와 제안업체 간 계약서, 보안각서 및 비밀유지서약서를 징구하여야 하며, 해당업체와 제안업체 간 계약서는 본 계약에 준하는 정보보호조항이 포함되어야 함

2) 제안서에 명시한 인력을 투입함을 원칙으로 하며, 인력교체가 불가피한   경우 동급 이상의 인력으로 교체하여야 함

3) 과업기간에 발생하는 비상사태 발생의 신속한 대응을 위하여, 비상사태   대응 인력을 투입하여야 함

다. 사업관리에 관한 사항

1) 사업관리는 본 사업의 목적달성에 지장이 없도록 신뢰성을 보장하여야   하며, 새마을금고와 본회의 환경을 고려하여 최적의 방안을 제시하여야 함

2) 업무범위 및 과업 범위는 본회의 요구에 의해서 변경될 수 있음

3) 과업 투입인력의 개인적인 업무도구, 비품, 집기류 등 직ㆍ간접비 일체에 대하여는 제안업체가 부담하여야 함

4) 제안업체는 사업과 관련된 모든 업무를 문서화하여야 하며, 본회가 정한  양식에 따라 작성한 산출물을 제본된 인쇄물과 USB로 제출하여야 함

라. 저작권 및 소유권에 관한 사항

1) 제안업체가 본회에 제출하는 제반서류와 프로그램 등은 상거래 상 또는 법적으로 공급에 하자가 없어야 함

2) 본 사업 산출물의 소유권, 특허권, 복사권 등은 본회에 귀속되며, 예외가 있는 경우에는 이에 대하여 제안서에 기술하고 본회의 승인을 받아야 함

3) 본회가 이 사업과 관련하여 제안된 제품에 대한 제조사 공급 및 기술지원확약서 제출을 요구하는 경우 제안업체는 즉시 이를 제출하여야 함

Ⅳ		제안 안내사항

1. 입찰참가자격 : 아래의 모든 조건을 충족하여야 함

가. 당해 사업에 관한 사업자등록증을 교부받은 업체로서 입찰등록마감일 현  재 조달청에 전자입찰 참가자격 및 전자입찰 이용자등록을 필한 업체

나. e-모니터링(모바일 메신저 등의 매체)의 개발 기술 및 공제계약관계자에 대한 송신 기술을 보유하고 있는 업체

다. 입찰공고일로부터 최근 3년 이내에 2개 이상의 보험회사(생명보험, 손해보험 또  는 공제보험 포함)의 완전판매모니터링 또는 콜적부 (콜센터 포함) 업무를 수행  한 실적이 있는 업체

라. 공고일 전일 현재 자본금 10억원 이상인 업체(법인등기부등본 기준)

마. 개인정보보호 시스템(매체보험 등 개인정보 유출방지 시스템 필수)을 구축하여   운영 중인 업체

바. 입찰등록마감일 현재 본회 및 국가기관, 지방자치단체 또는 공공기관에서 부정   당업자로 제재 받고 있지 아니한 업체

2. 선정방법 : 2단계 경쟁입찰

가. 1차 기술입찰

1) 제안서 평가결과 100점 만점 중 평균 70점 이상인 제안업체를 기술평가   적격업체로 선정, 2차 가격(전자)입찰 참여자격 부여

2) 평가결과 소수점 이하는 소수점 다섯째 자리에서 반올림

나. 2차 가격입찰

1차 기술입찰 적격업체의 가격경쟁에 의거 본회 예정가격 이하 총액 최저    가격 입찰업체를 낙찰업체로 선정

3. 선정 절차

선정절차	일정	비고
가. 입찰공고	2020. 4. 6.(월) ~ 4.17.(금)	11일간
나. 제안서제출 및 입찰등록	2020. 4.17.(금) 15:00 까지	우편도착 기준
다. 기술평가	2020. 4.20.(월)	평가관련 안내 별도 통보
라. 제안설명회	2020. 4.20.(월)	서면평가로 대체가능
마. 기술평가 결과통보	2020. 4.21.(화) 12:00
바. 입찰서 접수 개시일시	2020. 4.21.(화) 12:00	전자 입찰
사. 입찰서 접수 마감일시	2020. 4.23.(목) 12:00
아. 개찰일시	2020. 4.23.(목) 14:00
자. 계약체결	낙찰일로부터 10일 이내

※ 본 일정은 사업추진 과정에서 본회의 사정에 의해 변경될 수 있음

4. 선정 절차별 세부 내용

가. 입찰공고

1) 기간 : 2020. 4. 6.(월) ~ 4.17.(금)

2) 장소 : 본회 홈페이지 및 조달청 나라장터에 공고

나. 제안서 제출 및 입찰등록

1) 기한 : 2020. 4.17.(금) 15:00

2) 장소 : 서울 강남구 봉은사로 114길 20(삼성동 164) 새마을금고중앙회 10층

관재계약본부 계약부

3) 방법 : 우편 접수(위 기한까지 본회 계약부로 도착하는 우편에 한함)

4) 제출서류 및 부수

순번	제출서류	부수	비 고
1	입찰참가신청서	1부	본회 양식 [서식 1호]
2	사업자등록증 사본	1부
3	법인등기부등본	1부
4	법인인감증명서	1부
5	사용인감계	1부	사용인감 사용 시
6	위임장	1부	[서식 6호] 참조, 대리인 참가 시
7	개인정보수집이용동의서	1부	[서식 7호] 참조
8	제안서 인쇄본 원본	1부	- 제안서 원본 인쇄본 1부 ※ 업체명 및 로고 등 업체식별 표시
9	제안서 원본 및 부본 파일수록 USB	1개	- 제안서 원본 및 부본 파일 각 PPT, PDF 변환 파일수록(USB 총 파일 개수 : 4개, 부본 요약서 파일 첨부 시 6개) ※ 부본에는 업체명, 대표자명, 로고 및 도장 등 일체의 업체 식별표시 삭제 (제안업체별 식별번호는 본회에서 부여)
10	실적증명서	1부	[서식 5호] 참조, 입찰참가자격 요건에 부합하는 실적증명서 제출
11	입찰보증금	1부	제안가격의 5%이상, 보증서 또는 보증보험 가능(출력해서 우편 제출)
12	청렴계약이행서약서	1부	[서식 8호] 참조

다. 기술평가

1) 기간 : 2020. 4.20.(월)

2) 방법 : 본회 평가위원회에서 자체 평가기준에 의거 기술평가 실시, 제안내용을 평가하고, 필요한 경우 확인 작업(추가자료 제출, 실사 등)을 병행 실시

3) 평가항목 : “[붙임1] 제안업체 평가표” 참조

4) 업체별 기술평가점수는 각 평가위원의 평가점수 중 최상위 점수와 최하위 점수를 제외(최상위 점수 또는 최하위 점수에 동점이 있을 경우에는 1개씩만 제외)한 나머지 평가위원이 평가한 점수를 산술평균하여 산정

- 산술평균 결과 소수점 이하 숫자가 있는 경우에는 소수점 다섯째자리에서 반올림

5) 평가결과는 공개하지 않으며, 평가결과와 절차에 대하여 이의를 제기할 수 없음

6) 제안서의 기재사항 누락과 기재사항이 상이함에 따른 불이익은 제안업체   가 감수하여야함

라. 제안설명회

1) 일시 및 장소 : 2020. 4.20.(월), 서면평가로 대체 가능(본회 별도 통보)

2) 방법

- 제안설명 발표자료는 제안요약서를 이용, 제안요약서와 제안서 내용이 상이할 경우 감점 처리할 수 있으며, 제안서가 우선함

- 프로젝터 및 스크린은 본회가 제공하며, PC 및 기타 필요한 장비 등 환경구성은 제안업체에서 준비하여 설치

- 제안업체별 참석인원은 발표자를 포함하여 3인 이내로 제한

- 제안설명 시간은 20분 이내로 제한 (질의응답 시간은 별도)

- 제안설명과 각종 자료에서 제안업체명의 거론과 기재를 일체할 수 없으며, 이를 위배할 경우 기술평가에서 감점될 수 있음

마. 기술평가 결과 통보

1) 일시 : 2020. 4.21.(화)

2) 가격(전자)입찰 대상업체 : 서면통보

3) 기술입찰 탈락업체 : 유선통보 혹은 통보를 생략할 수 있음

바. 가격(전자)입찰

1) 가격(전자)입찰 : 1차 기술입찰 적격업체를 대상으로 가격(전자)입찰

2) 입찰방법 : 총액 최저가(부가가치세포함) 입찰제

가) 적격업체의 가격경쟁 입찰에 따라 본회 예정가격 이하의 총액 최저가격  입찰자를 최종 낙찰자로 선정

나) 단, 낙찰이 될 동일가격의 입찰업체가 2개 이상이 있을 경우에는 기술평가 우위업체를 낙찰업체로 결정하며, 기술평가 결과도 같을 경우에는 기술평가 항목 중 배점이 큰 대항목 순으로 높은 점수를 받은 업체를 낙찰업체로 선정

※ 가격 산정 시 투찰금액은 제안요청서 2P 및 계약서[붙임1]을 참조하여 산출

3) 입찰서(투찰) 접수 개시일시 : 2020. 4.21.(화) 12:00

4) 입찰서(투찰) 접수 마감일시 : 2020. 4.23.(목) 12:00

5) 개찰일시 : 2020. 4.23.(목) 14:00

사. 계약체결 : 낙찰자 결정 후 10일 이내

5. 유의사항

가. 제안관련 유의사항

1) 제안업체는 제안요청서와 계약서 등의 내용을 명확히 파악하고 본 사업

제반환경과 추진배경, 업무범위 등을 충분히 인지한 후 제안하여야 함

2) 본회는 제안업체가 제안서 작성을 위하여 관련 자료의 열람 등을 요청할

경우 협조할 수 있음

3) 제안내용 일부의 조건부 누락 또는 본회의 별도부담을 전제로 한 제안

등 사업의 수행을 위하여 본회가 제시한 사항의 누락 또는 별도 비용 부

담이 있어서는 안됨

4) 본회는 제안된 내용의 검토를 위하여 필요시 추가자료 제출, 실사 및 설명회를 요구할 수 있으며, 본회의 요청을 수용하지 아니하는 제안업체는 평가대상에서 제외함

5) 본회는 제안서 및 그와 관련하여 제출된 모든 자료에 대하여 제안업체의 이익을 보호하기 위하여 본 프로젝트 사업자 선정 이외의 목적으로 사용하지 않으며, 본회의 제안요청서는 제안서를 작성하는 목적 이외의 용도로 사용되어서는 안됨

6) 본 프로젝트에 참여하는 업체는 담합하여 제안할 수 없으며, 담합사실이  발견될 경우「독점 규제 및 공정 거래에 관한 법률」제4장(제19조~22조) 및 본회 계약규정시행세칙 제100조에 의거 불이익을 당할 수 있음

7) 기타 제안요청서에 정하지 않은 사항은 관계법령 또는 본회의 해석에   따르며, 제안업체는 이에 대한 이의를 제기할 수 없음

나. 제안서 작성 유의사항

1) 제안서의 효력

가) 제안서의 내용은 계약서와 동일한 효력을 가지며, 제안서와 계약서의  내용이 상이한 경우에는 계약서의 내용이 우선함

나) 최종평가 전 본회의 요청에 의하여 추가 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력을 가짐

다) 제안서는 본 사업을 위한 제안의 용도로만 사용되어야 함

2) 제안서의 내용

가) 제안서는 허위로 작성되어서는 아니 되며, 선정 또는 계약 이후라도  허위사실이 발견되거나 제안의 내용을 충족시키지 못할 경우에는 선정 또는 계약을 무효화할 수 있음

나) 제출된 제안서 및 자료는 정확한 근거와 출처를 명시하여야 함

다) 제안서에는 이번 사업에 필요한 모든 내용이 포함되어야 함

3) 제안서의 수정

가) 제안서의 내용은 본회의 별도 요청이 없는 한 일체의 수정, 추가, 삭제를 할 수 없음

나) 본회는 제안요청서의 내용을 수정할 수 있으며, 이 경우에 제안업체는 제출한 제안서의 내용을 수정하여야 함

4) 제안관련 소요비용

가) 본 제안과 관련하여 소요되는 일체의 비용은 제안업체에서 부담하여야 함

나) 제출된 제안서 등 일체의 자료는 반환하지 않음

다. 평가관련 유의사항

1) 평가와 관련하여 불미스러운 일(경쟁업체 비방, 허위사실 유포, 공정한 경쟁을 방해하는 행위 등)이 발생할 경우 금번 평가는 물론 향후 유사평가 참여 기회 배제

2) 평가내용 및 선정되지 않은 업체의 미선정 사유는 공개하지 않음

3) 평가기간 동안 평가와 관련된 일체의 문의사항에 대하여 응답하지 않음

4) 평가결과는 서면통보하며 미선정 업체는 통보를 생략할 수 있음

5) 제안서 제출 후 제안설명회에 참여하지 않는 업체는 평가에서 제외

라. 기타 유의사항

1) 제안업체별 식별번호는 본회가 부여함

2) 제안업체는 본 프로젝트와 관련하여 취득한 본회의 사업내용에 대하여 제3자에게 누설하여서는 아니 되며, 본회가 요구하는 보안사항을 철저히 준수하여야 함

3) 입찰보증금 또는 보증보험증권 등은 제안금액의 5/100 이상을 납부하여야 하며 보증보험증권 등의 발급시 본회의 사업자 등록번호는 109-82-04731임(출력하여 우편제출)

마. 이의제기 불가

1) 제안업체는 본회의 계약절차와 평가방식 및 평가결과에 어떠한 이의도 제기할 수 없음

2) 제안업체가 제안서를 제출하는 경우 선정 및 계약 등에 관한 본회의

최종 결정에 이의를 제기하지 않겠다는 의사 표시로 간주함

3) 본회의 계획변경 등으로 인해 본 제안요청서의 일부 또는 전부가 보류ㆍ변경ㆍ취소될 수 있으며, 이 경우 제안업체는 이의를 제기할 수 없음

4) 제안업체는 제안요청서에 제시된 내용의 정확성에 대해 의문이 있는 경우에는 본회에 확인하여야 하며, 본회는 제안요청서나 기타 자료상의 오류나 누락에 대하여 책임을 지지 않음

6. 문의안내

가. 계약관련 : 본회 관재계약본부 주임 고강일, (02)2145-9054, kangil.ko@kfcc.co.kr

나. 업무관련 : 본회 공제기획본부 차장 이지훈, (02)2145-9346, iziz5028@kfcc.co.kr

Ⅴ		제안서 작성요령

1. 제안서 목차

구 분	내 용	비고
가. 제안개요	◦ 제안 목적 및 제안 배경을 기술 ◦ 제안의 특징 및 장점, 본 사업을 추진할 경우 기대효과 및 기타 특이사항 기술
나. 제안업체 현황
1) 일반현황	◦ 제안업체의 소개, 주요 연혁 등 일반현황	[서식2호]
2) 조직 및 인원	◦ 제안업체의 조직(구성도 포함), 업무기능 및 인력현황에 대하여 기술
3) 주요사업내용	◦ 제안업체의 주요 사업 분야 및 역량 등 기술
4) 재무현황	◦ 최근 3년간(2017년, 2018년, 2019년) 재무현황	[서식3호]
다. 사업수행실적	◦ 입찰공고일로부터 최근 3년간 완전판매모니터링 또는 콜적부(콜센터 포함) 업무 수행실적	[서식4,5호]
라. 사업수행전략	◦ 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 업무 프로세스 제시 ◦ 처리기일 유지 등 업무 효율화 방안 ○ e-모니터링 본인인증절차, 고객 동의 수집 방안
마. 사업수행조직	◦ 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 업무를 수행할 조직현황을 기재
바. 사업수행인력	◦ 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 업무를 수행할 인력운용현황 ◦ 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 업무의 전문성 제시 - 전문성 강화를 위한 직원교육 및 평가 등
사. 개인정보보호 및 보안관리	◦ 개인정보 보호를 위한 시스템 및 보안유지 방안 (녹취파일 보관 시 암호화 등) ◦ 개인정보 유출방지 및 사고발생시 대처 방안 ◦ 보안사항 위반 시 제재방안 ◦ 개인정보 관리방안(이용, 처리, 폐기 등)
아. 민원처리	◦ 친절 및 민원관련 교육 프로세스 및 시스템 ◦ 민원발생 시 대처방안 등 기술
자. 협력사항	◦ 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 업무 관련 지원방안 ◦ 상기 제안요청 내용 외에 제안업체가 필요 하다고 판단하는 사항을 기재

2. 제안서 작성 방법

가. 제안서 작성방법

1) 제안서의 구성은 “1. 제안서 목차”에서 명시한 순서에 따라 각각 세분하여 누락 없이 작성하고, 제안요청서의 요구항목들이 제안서의 어느 부분에 기술되었는지 알 수 있도록 “제안요청서 수용여부 참조표”를 제시하여야 함

※ “제안요청서 수용여부 참조표”는 제안서 1쪽에 위치하여야 함

2) 제안서 기재사항 누락, 기재순서 및 기재내용이 상이함에 따라 발생하는 불이익은 제안업체가 감수하여야 함

3) 요구된 정보의 누락을 방지하기 위하여 해당사항이 없을 경우에는 반드시 “해당사항 없음”을 명기하고, 추가로 기술하고자 하는 사항이 있을 경우에는 자유형식으로 기술할 수 있음(단, 추가기술 항목임을 명시하여야 함)

4) 모든 문서는 한글 작성을 원칙으로 하며, 외국어로 된 문서가 있을 경우 원본과 번역본을 함께 제출하여야 함

5) 사용언어가 다를 경우 또는 번역 상의 오류에 대한 책임은 제안업체에 있음

6) 제안서 용지의 크기는 A4(부득이 A3를 사용하는 경우 1/2로 접을 것)로 작성하여야 함

7) 제안서는 표지와 목차를 제외한 각 면(쪽)에는 일련번호를 부여하고 표지, 목차, 별지자료, 투입인력 명세 등을 제외한 순수 제안내용이 80쪽을 넘지 아니하여야 하며, 제안요약서는 30쪽을 넘지 아니하여야 함

8) 문서는 □글 또는 파워포인트를 사용하여 작성할 것을 권장함

9) 기술적인 설명자료 및 제안서의 내용을 객관적으로 입증하기 위한 관련자료 (근거 및 보충자료 등)의 내용이 많을 경우 첨부자료에 포함하여 작성하여야 함

10) 제안내용 중 참고문헌을 활용하는 경우 참고문헌 목록을 첨부하고, 인용부분을 명시하여야 함

11) 제안서 내용이 부적합하거나 미이행 또는 조건부 이행하는 것으로 작성하여서는 안됨

12) 제안서 내용 중 수행사항은 “~를 한다.”, “~를 하겠다.” 등의 명확한 용어로 표현하여야 하며, 기재항목의 누락 또는 추상적 표현(예시 : “~할 수 있다.”, “~가능하다.”, “~권고한다.” 등)으로 제안된 경우 제안조건 미수용으로 간주 하여 감점처리할 수 있음

13) 제안서는 필수사항 위주로 간단명료하게 작성하며, 해석상 이견이 있을 경우에는 본회의 해석에 따름

14) 제안서 부본의 업체명 및 업체식별표시 삭제는 선입견을 배제하고 공정한 평가를 위함이므로 면밀한 검토 후에 제안서를 제출하여 “사업이해도”에서 감점 등 불이익을 받는 사례가 없도록 유의바람

Ⅵ		관련 서식 및 자료

[서식1]	재공고입찰참가신청서
[서식2]	제안업체 현황 (일반현황, 주요연혁 등)
[서식3]	제안업체 재무현황
[서식4]	주요 사업실적
[서식5]	실적증명원
[서식6]	위임장
[서식7]	개인정보 수집·이용 동의서
[서식8]	청렴계약이행 서약서
[서식9]	정보비공개동의서
[서식10]	산출내역서
[붙임1]	제안업체 평가표
[붙임2]	콜적부, 완전판매모니터링, 해지콜 스크립트(예시)

[서식 1호]

재 공 고 입 찰 참 가 신 청 서
사 업 명	공제 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 용역
신청기관	기관명	소재지	대표자
과 업 관리자	성 명	소속 및 부서	전화번호
본사는 새마을금고중앙회를 당사자로 하는 『공제 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 용역』 사업 경쟁에 참여하며 이 경쟁이 귀회에 의해 수락되면 사업자 계약조건 등에 따라 계약기간 내에 사업을 성공적으로 완료할 것을 확약하며 신청서를 제출합니다. 또한, 새마을금고중앙회 평가기준, 평가절차 및 평가결과에 대하여 어떠한 이의도 제기하지 않을 것을 확약합니다. 2020년 월 일 회 사 명 : 대표이사 : (印) 새마을금고중앙회장 귀하

[서식 2호]

제안업체 현황(일반현황, 주요연혁 등)

회 사 명		대 표 자
사업분야
주 소
보유인력	명
설립년도	년 월
사업기간	년 월 일 ~ 년 월 일( 년 개월)
주요연혁(요약)

[서식 3호]

제안업체 재무현황

회사명 :

(단위 : 백만원)

구 분	2017년	2018년	2019년	평 균	비 고
총 자 산
자기자본
유동부채
고정부채
유동자산
당기순이익

※ 2017년, 2018년도 결산공고된 대차대조표 및 손익계산서 첨부

(공인회계사 / 세무사의 확인 또는 관할 세무서 발급 재무제표 제출)

※ 2019년 결산 공고가 되지 않은 경우 2017년, 2018년도만 반영

[서식 4호]

주요 사업실적

순번	사업명	사업개요	사업기간	투입인력	계약금액	발주처	비고
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20

(단위 : 백만원)

1. 현재 수행중인 사업을 포함하여 입찰 공고일 기준 최근 3년 이내 보험회사(생명보험, 손해보험 또는 공제보험)와 완전판매모니터 또는 콜적부(콜센터 포함) 업무를 수행한 실적을 최근 연도순으로 기재

2. 상기 목록에 기재된 실적은 실적증명원(서식 5호)를 제출하고, 제출이 곤란한 경우에는 미제출 사유, 계약서 사본 및 세금계산서(이행실적 확인용)를 제출(증빙서류가 없는 경우에는 실적에서 제외)

[서식 5호]

실 적 증 명 원

신청인	업체명 (상 호)							대표자		(인)
	영 업 소재지							전 화 번 호
	사업자 번 호							제출처
	증명서 용 도
사업이행 실적
사업명								구분
계 약 번 호			계약 기간				계약 금액
사 업 주 요 내 용
실(實) 수 행 실 적	참여비율				금액
	실수행 내용
증명서 발 급 기 관	기 관 명 : (인)
	주 소 :
	발급부서 : 전화번호 :
	담 당 자 : (인)								발급일자		2020년 월 일

1. 각 항목요건을 갖출 경우 발행기관별(관련협회 포함) 양식도 가능함

2. 계약기간 및 이행실적금액이 없을 경우에는 실적으로 인정하지 아니함

[서식 6호]

위 임 장

위임받는 자	성명		전화번호
	생년월일		위임자와의 관계
	주소
위임자	법인명		전화번호
	대표자 성명		법인등록번호
	주소
위임사항	『공제 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 용역』계약(입찰)에 수반되는 업무에 관한 일체의 권한

1. 위의 위임받는 자를 대리인으로 정하고 위임사항을 위임합니다.

2. 위의 위임받는 자는 위임자의 대행인임을 보증합니다.

2020년          월          일

위임자                    ( 인 )

새마을금고중앙회장 귀하

[서식7호]

【개인정보 수집·이용 동의서】

귀회가 입찰(계약)업무를 위하여 본인의 개인정보를 수집·이용하고자 하는 경우에는 「개인정보보호법」제15조에 따라 본인의 동의를 받아야 합니다. 이에 본인은 귀회가 아래와 같이 본인의 개인정보를 수집·이용하는 것에 동의합니다.

수집·이용 목적	『공제 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 용역 계약(입찰)』 관련 대리인 확인
수집ㆍ이용 항목	성명, 전화번호, 생년월일, 주소
보유·이용 기간	위 개인정보는 귀하가 수행하는 사업의 입찰 추진일정 및 계약기간동안 보유ㆍ이용되며, 계약(입찰) 종료 후에는 사고 조사, 분쟁 해결 등을 위해 5년간 보관됩니다.
동의거부 관련	귀하는 개인정보의 수집·이용에 대한 동의를 거부할 수 있습니다. 다만, 이에 동의하지 않는 경우 본건 입찰에 참여 하실 수 없습니다.
수집·이용 동의여부	귀회가 위 목적으로 본인의 개인정보를 수집·이용하는 것에 동의합니다. (동의함 □ 동의하지 않음 □)

□ 수집·이용에 관한 사항

2020년   월    일

생년월일 :                    성명 :               (인 또는 서명)

새마을금고중앙회장 귀하

[서식8호]

청렴계약이행 서약서

우리 회사는 부패 없는 투명한 기업경영과 공정한 행정이 사회발전과 국가 경쟁력에 중요한 관건이 됨을 깊이 인식하고, 국제적으로도 OECD 뇌물방지협약이 발효되어 부패기업 및 국가에 대한 제재가 강화되는 추세에 맞추어 새마을금고중앙회(이하“중앙회”라 한다)에서 시행하는 청렴계약제 취지에 적극 호응할 것을 다짐하며, 또한 우리 회사 및 하도급 업체의 임·직원과 대리인은 금번 중앙회의『공제 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 용역』계약에 참여하는 데에,

1. 입찰가격의 유지나 특정인의 낙찰을 위하여 담합을 하거나 다른 업체와 협정, 결의, 합의하여 입찰의 자유경쟁을 부당하게 해치는 일체의 불공정한 행위를 하지 않겠습니다.

2. 입찰, 계약체결 및 계약이행 과정에서 관계 임ㆍ직원에게 직ㆍ간접적으로 금품  향응 등의 뇌물이나 부당한 이익을 제공하지 않겠으며, 이를 위반할 경우    계약체결 전에는 낙찰자 결정 취소, 공사착공 전에는 계약해제, 공사착공 이후에는 중앙회에서 계약의 전부 또는 일부를 해지하여도 이를 감수할 것이며, 민ㆍ형사상 어떠한 이의도 제기하지 않겠습니다.

3. 본건 입찰, 계약체결, 계약이행, 준공과 관련하여 청렴계약의 취지에 따라 중앙     회에서 요구하는 자료제출, 서류 열람, 현장확인 등 활동에 적극 협조하겠습     니다.

4. 본건 관련 하도급 계약 체결 및 이행에 하도급자로부터 금품을 수수하거나      부당 또는 불공정한 행위를 하지 않겠습니다.

5. 상기 내용을 위반할 경우 중앙회로부터 입찰참가 자격제한 처분을 받는 날로     부터 2년 동안 입찰에 참가하지 않겠습니다.

위 청렴계약이행 서약은 상호신뢰를 바탕으로 한 약속으로서 반드시 준수할 것이며, 낙찰자로 결정될 경우 본 서약내용을 그대로 계약특수조건으로 계약하여 이행하고, 입찰참가 자격제한 및 계약해지 등 중앙회의 조치와 관련하여 우리 회사가 중앙회를 상대로 손해배상을 청구하거나 우리 회사가 배제된 입찰에 관하여 민ㆍ형사상 이의를 제기하지 않을 것을 서약합니다.

2020.     .     .

서약자 :              회사   대표              (인)

새마을금고중앙회장 귀하

[서식9호]

정보  비공개  동의서

본인은 귀 회의 『공제 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 용역』사업과 관련하여 취득한 업무 내용을 제3자에게 일체 누설하지 않겠으며 귀회가 정한 보안사항을 철저히 준수할 것을 동의합니다.

2020.   .    .

회    사    명 :

사업자등록번호 :

주          소 :

대    표    자 :                (인)

새마을금고중앙회장 귀하

[서식10호] 낙찰업체가 계약체결 시 제출

산 출 내 역 서

□ 건명 : 공제 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 용역

(단위 : 건, 원, VAT포함)

구 분		연예상건수 ①	단 가 ②	금액 (①×②×3년)
콜적부		10,000
e- 모니터링	성공	150,000
	실패	330,000
전화 모니터링	계약자 대상	400,000
	피공제자 대상	50,000
해지콜		50,000
총 계		990,000

① 연예상건수는 e-모니터링 전환율 30%로 추정하여 산출한 값으로, 실제 건수의 증감이          있을 수 있고 이에 대해 이의를 제기하지 않음

② e-모니터링 단가는 전산개발(디자인 포함), 본인인증, 발송까지 일괄 수행하는 단가임

단, 본인인증비용은 e-모니터링 성공 시 단가에 포함되나 실패할 경우 실비 정산함(단가 불포함)

③ 수행에 필요한 비용

- 스캐너, 라우터 및 VPN 장비, 월전용회선 비용 : 선정업체 부담 조건

2020.    .     .

주소 :

상호 :

대표이사 :              (인)

[붙임1]

제안업체 평가표

평가 부문	평가항목	평가요소	배점
기술 평가	제안개요 (5)	사업을 이해하고 제안의 목표, 범위, 기대효과의 적정성에 대하여 평가	5
	재무구조 (5)	제안업체의 재무구조(계량)	5
	사업수행실적 (10)	본 용역과 유사한 사업 실적 - 최근 3년 이내 ‘완전판매모니터링 또는 콜적부(콜센터 포함) 계약건수’ 세부기준에 따라 점수 부여(계량)	10
	사업수행방안 (20)	콜적부, 완전판매모니터링, 해지콜 업무 프로세스 방안의 적정성	10
		e-모니터링 본인인증절차, 고객 동의 수집 방안 등 법적 효력의 적정성 평가	10
	사업수행 조직·인력 (30)	사업수행 조직 능력 및 업무분장의 적정성 평가	10
		사업수행관련 인력의 교육 및 평가 등 전문성 강화방안을 제시하고 있는가를 평가	10
		사업수행 ‘참여 인원수’ 세부기준에 따라 점수 부여(계량)	10
	개인정보 보안관리 (15)	개인정보의 안전조치와 보안유지 방안을 제시하고 있는가를 평가 ▪ 개인정보 보호를 위한 시스템 및 보안유지 방안 (녹취파일 보관시 암호화 등) ▪ 개인정보 유출방지 및 사고발생시 대처방안 ▪ 보안사항 위반 시 제재방안	10
		개인정보 관리방안(이용, 처리, 폐기 등) 의 적정성 평가	5
	민원 관리 (10)	민원 예방교육, 민원처리 프로세스 및 민원발생 시 대처방안에 대하여 평가	10
	기타 사항 (5)	○ 준비사항의 적정성 및 제안서 작성의 충실도 등 ○ 추가 지원사항의 적정성 및 제안에 임하는 자세 등	5
합계			100

[붙임 2] 콜적부, 완전판매모니터링 및 해지콜 스크립트 (예시)

※ 스크립트 및 대상상품 등은 향후 선정업체와 조정 가능

[ 콜적부 ] 스크립트 (1)

□ 대상상품 : 공제계약심사부 요청건

□ 상품 스크립트

소개	안녕하세요? 새마을금고 공제 콜적부센터 ○ˇ○ˇ○ˇ(한자씩 또박또박) 입니다.
인사	○○○고객님 본인 맞으신가요? 지난번 저희 센터에서 완전판매모니터링 전화를 드린 적이 있는데 오늘은 고객님께서 청약해 주신 상품의 완전판매를 위해 추가 확인할 사항이 있어 전화드렸습니다. 잠시 통화가능하신가요?
본인 확인	먼저 고객님 정보 확인 후 진행하겠습니다. 1.생년월일이 몇년 몇월 몇일이신가요? # 미심쩍을 경우 「주소」,「자동이체 계좌」등 추가 확인 2.외국인인 경우 주민번호확인(생년월일) +성함확인< 피공제자 본인발음으로 확인 > + 체류코드확인 # 여러 건인 계약 : 이번에 고객님께서 가입하신 ○건(상품명이 다른 경우 상품명)에 대해서 모두 진행하겠습니다.
확인 사항	1.고객님께서는 어떤 직업에 종사하시고, 구체적으로 하시는 업무는 무엇인지요? 2 회사명은 어떻게 되시나요? 3.그 외 부업, 겸업으로 하시는 일이 있으세요? 4.현재 운전을 하십니까? YES → 어떤 차종이세요? 5.승합차인 경우? [탐색 : 혹시 몇인승 입니까?/ 어떤 용도로 사용하고 계신가요?] 6.운전자보험인 경우 [탐색 : 자가용입니까? 영업용 입니까? / 승합차 및 트럭 번호판 색 확인] 7.오토바이를 소유하거나, 운전하시는가요? [소유시 탐색 : 본인명의 오토바이 입니까? / 50cc 미등록 차량 확인 등 기재] 8.최근 5년 이내에 의사로부터 진찰, 검사, 치료, 약복용을 하신 적이 있습니까? [질병, 상해 - 치료방법 및 치료내용, 진단명, 치료기간, 병원명 확인, 재발이나 합병증 없이 완치 되셨는지 여부 확인] 9.현재 병원에서 치료중이거나, 약을 복용 중이신게 있으신지요?

추가 확인	심사자가 요구한 사항
마무리 인사	귀한 시간 내주셔서 감사드립니다. 저희 새마을금고를 이용해 주신 고객님의 건강과 행복을 기원하겠습니다. 저는 상담원 ○ˇ○ˇ○ˇ(한자씩 또박또박) 이었습니다.

[ 콜적부 ] 스크립트 (2)

□ 대상상품 : 無MG웃는얼굴치아공제

□ 상품 스크립트

소개	안녕하세요? 새마을금고 공제 콜적부센터 ○ˇ○ˇ○ˇ(한자씩 또박또박) 입니다.
인사	○○○고객님 본인 맞으신가요? 지난번 저희 센터에서 완전판매모니터링 전화를 드린 적이 있는데 오늘은 고객님께서 청약해 주신 상품의 완전판매를 위해 추가 확인할 사항이 있어 전화드렸습니다. 잠시 통화가능하신가요?
본인 확인	먼저 고객님 정보 확인 후 진행하겠습니다. 1.생년월일이 몇년 몇월 몇일이신가요? 2.외국인인 경우 주민번호확인(생년월일) +성함확인< 피공제자 본인발음으로 확인 > + 체류코드확인 # 여러 건인 계약 : 이번에 고객님께서 가입하신 ○건에 대해서 모두 진행하겠습니다.
확인 사항	1.최근 5년 이내에 치과질환으로 진찰, 검사, 치료, 약복용을 하신 적이 있으신가요? * 원인확인(질병,상해) : 진단명, 치료방법 및 치료내용, 치료한 치아 개수, 치료기간, 병원명 확인 * 치료방법확인시 : 아말감, 글래스아이오노머(G.I), 레진, 인레이, 온레이, 크라운, 임플란트, 브릿지, 틀니, 치조골이식술 등 잇몸 치주수술, 신경치료, 영구치발거상태 2.최근 5년 이내에 의사로부터 진찰, 검사, 치료, 약복용을 하신 적이 있습니까? [ 질병, 상해 : 치료방법 및 치료내용, 진단명, 치료기간, 병원명 확인, 재발이나 합병 증 없이 완치되셨는지 여부 확인 ] 3.현재 병원에서 치료중이거나, 약을 복용중이신가요?

추가 확인	심사자가 요구한 사항
마무리 인사	귀한 시간 내주셔서 감사드립니다. 저희 새마을금고를 이용해 주신 고객님의 건강과 행복을 기원하겠습니다. 저는 상담원 ○ˇ○ˇ○ˇ(한자씩 또박또박) 이었습니다.

[ 완전판매모니터링] 스크립트

※ 계약자 대상 : 상품별 4 ~ 6개 항목 질문 / 피공제자 대상 : 2개 항목 질문

공통 사항	소개	안녕하세요? 새마을금고 공제 콜적부센터 ○ˇ○ˇ○ˇ(한자씩 또박또박) 입니다.
	인사	○○○고객님 본인 맞으신가요? 우선 새마을금고 공제상품에 청약해 주셔서 감사드립니다. 고객님께서 ○○월 ○○일 청약하신 ○○공제를 정확하게 설명받고 청약하셨는지 확인차 전화드렸습니다. 잠시 통화가능하신가요?
	증거력 안 내	고객님, 지금 전화내용은 고객님의 권리보호를 위해 녹음이 됩니다. 또한 답변하시는 내용은 향후 분쟁 발생 시 중요한 근거자료로 활용되고, 답변하신 내용이 청약서와 다를 경우 청약이 거절될 수 있으니 신중한 답변 부탁드립니다. 만일 고객님이 모니터링 종료 이전에 거부하실 경우 향후 상품설명 미이행을 사유로 공제(보험)사의 책임을 주장하기가 어려울 수 있습니다. 고객님, 제가 말씀드린 내용을 이해하셨다면 “1번”, 이해하지 못하셨다면 “2번”이라고 답해 주십시오.(1번/2번) 그럼 모니터링을 진행하겠습니다.
	본인 확인	먼저 고객님 정보확인 후 진행하겠습니다. 1.생년월일이 몇년 몇월 몇일이신가요? # 미심쩍을 경우 「주소」,「자동이체 계좌」등 추가 확인 2.외국인인 경우 주민번호확인(생년월일) +성함확인< 피공제자 본인발음으로 확인 > + 체류코드확인 # 여러 건인 계약 : 이번에 고객님께서 가입하신 ○○○공제, ○○○공제 ○에 대해서 모두 진행하겠습니다.
	상품 확인	고객님이 청약하신 상품은 몇년몇월몇일에 계약자 ○○○님, 피공제자 ○○○님을 대상으로 한 ○○○공제 맞으신가요?
	자필 서명	고객님께서는 청약서에 직접 서명하셨나요?(예/아니요) # (계약자가 15세 이상의 미성년자인 경우) 청약시에 친권자님과 미성년자인 자녀분께서 직접 서명하셨나요?(예/아니요)
	중요 서류 전달 및 설명	계약자 보관용 청약서, 공제약관을 받으시고, 공제종류, 공제기간, 보장내용 등 약관의 중요한 내용에 대해 설명을 들으셨나요?(예/아니요)
	철회 및 취소	이 공제는 계약자가 공제증권을 받은 날부터 15일 이내에 철회할 수 있습니다. 또한 청약서에 자필서명하지 않았거나, 약관 및 계약자보관용 청약서를 전달받지 못했거나, 약관의 주요내용을 설명 받지 못한 경우에는 계약이 성립된 날부터 3개월 이내에 계약 취소를 요청할 수 있습니다. 이런 내용에 대한 절차와 방법을 안내받으셨나요?(예/아니요)
효드림, 스마트 학자금,더블종신	가입 성격	청약 당시 모집인이 고객님께 이 상품을 권유할 때 공제나 보험이라고 했나요? 아니면 적금이라 했나요?(공제나 보험 / 적금)
효드림, 스마트 학자금	사업비 차감	이 상품은 고객님이 납부한 공제료 중에서 사업비 등이 차감된 금액이 운용·적립된다는 사실을 안내받으셨습니까?(예/아니오)
저축성 공제 전체	해지 환급금	중도해지할 경우 일정기간까지는 해지환급금이 납입한 공제료보다 적거나 없을 수 있는데 이 사실을 모집인에게 안내 받으셨나요?(예/아니요)
연금 공제 전체	사업비 차감	고객님께서 납입한 공제료 중에서 사업비 등이 차감된 금액이 공시이율로 부리된다는 사실을 안내받으셨습니까?(예/아니오)
	사업비 수준	고객님이 내신 공제료 중에서 사업비를 뺀 금액이 적립되는데 가입설계서 상에 나와 있는 사업비 수준을 모집인에게 안내 받으셨나요? (예/아니오)
연금저축	상품 성격	가입하신 연금저축은 연말정산할 때 세액공제를 받을 수 있으나, 중도해지 하시면 소득세 등 세금을 뗀다는 내용을 설명 들으셨나요?(예/아니요)
연금 비적격		가입하신 연금공제는 연말정산 시 세액공제 대상 상품이 아니고, 10년 이상 유지 시 비과세 되는 상품이라는 사실을 설명 들으셨나요?(예/아니요)
유니버셜종신		이 상품은 의무납입기간인 2년이 지난 후에는 매월 계약 해당일에 주계약해지환급금 범위 내에서 월대체공제료를 공제합니다. 따라서 공제료를 납입하지 않거나 중도인출 등으로 주계약해지환급금에서 월대체공제료를 충당할 수 없게 된 경우 계약이 실효될 수 있는데 이러한 사실을 모집인에게서 설명들으셨나요?(예/아니요)
갱신형 공제	갱신 설명	고객님께서 가입하신 상품은 0년마다 갱신되는데, 갱신될 때 연령 및 손해율 등에 따라 공제료가 변동될 수 있다는 사실을 모집인에게서 설명 받으셨나요?(예/아니요)
장기보장성공제	환급금	순수보장형 : 고객님께서 가입하신 상품은 중도해지 하거나 만기시 돌려받는 금액이 없을 수 있다는 점을 들으셨나요?(예/아니요)
암공제	암보장시작일	암보장은 가입 첫날부터 된다고 들으셨나요? 아니면 90일이 지나야 된다고 들으셨나요? (첫날/90일)
실버암 공제	공제료 할인	건강체(고혈압이나 당뇨가 없을 경우)로 가입하실 경우 공제료 할인을 받을 수 있는데, 해당 내용을 들으셨나요? (예/아니오)
계약자와피공제자 상이한 사망보장 계약	피공 제자 자필 서명	타인의 사망을 공제사고로 하는 계약의 경우에는 피공제자의 서면 동의가 반드시 있어야 합니다. 피공제자인 고객님께서는 청약서에 직접 서명하셨나요?(예/아니요)
	고지 의무	고객님의 과거병력이나 건강상태 등 계약 전 알릴의무사항을 제대로 알리지 않을 경우 향후 보험금 지급이 제한될 수 있는데, 고객님께서 해당내용을 정확히 확인하고 고지하셨나요?(예/아니요)
공통사항	마무리 인사	귀한 시간 내주셔서 감사드립니다. 저희 새마을금고를 이용해 주신 고객님의 건강과 행복을 기원하겠습니다. 저는 상담원 ○ˇ○ˇ○ˇ(한자씩 또박또박) 이었습니다.

[ 해지콜 ] 스크립트

□ 대상상품 : 실효된 공제 안내

□ 해지확정 통보 스크립트

안녕하십니까? ○○○고객님 되십니까?

새마을금고중앙회 상담원 ○○○입니다.

고객님께서 ○○금고에서 가입해주셨던 ○○○공제계약의(외 #건)이 해지 되어

부활안내 전화를 드렸습니다. 잠시 통화 가능하십니까 (고객정보를 통한 본인확인 진행, 예) 생년월일 확인 등)

고객님, 해지 되기 전 지난달 공제료가 미납되어 해지될 것이라는 전화나 우편물 받으셨습니까?

고객님께서 가입하신 ○○공제보험(외 #건)이 ○○월 1일 기준으로 3회분의 공제료가 납입되지 않아 공제계약이 해지되어 부활 안내 차 전화를 드렸습니다.

혹시 부활처리 하셨나요했다면 감사안내 후 통화 종료, 안 한 경우 아래내용 진행)

이달 말일까지 특별부활 신청이 가능하기 때문에 해당 새마을금고에 방문하셔서 부활절차에 따라 신청서 작성 후 입금해 주시기 바랍니다. (주소 등 연락처 변경내용 확인)

맺음 인사 및 종료

[말일까지 입금 못한다고 반응할 경우]

이달 말 이후에는 일반부활 절차에 따라 약관에서 정한 기간 내 부활신청이 가능하지만, 부활 될 때까지 보장혜택을 받으실 수 없으시고 부활 시 연체공제료와 부활이자 등을 납입하셔야 합니다. 이때는 피공제자의 건강검진, 직업 또는 건강상태 등에 따라 부활이 거절될 수 있음을 알려드립니다